Visa lansează A2A Protect, pentru blocarea fraudelor în plățile de la cont la cont

Visa lansează A2A Protect, pentru blocarea fraudelor în plățile de la cont la cont

Reading Time: 3 minute

Visa lansează versiunea extinsă a soluției Visa A2A Protect, care oferă instituțiilor financiare informații în timp real despre riscurile asociate plăților de la cont la cont (A2A). Astfel, băncile pot să identifice și să oprească tentativele de fraudă înainte ca fondurile să fie transferate din conturile clienților. Soluţia extinsă introduce un scor unificat de fraudă, aceasta fiind prima integrare comercială a tehnologiei Featurespace în portofoliul Visa. Totodată, oferă instituțiilor financiare semnale de risc mai rapide și mai clare pentru detectarea unui număr mai mare de fraude și pentru reducerea alertelor inutile generate în procesele de monitorizare.

În 2024, fraudele care implică transferuri bancare au provocat consumatorilor și companiilor din Europa pierderi de 2,5 miliarde de euro , ceea ce arată necesitatea ca băncile să le poată preveni înainte ca fondurile să fie transferate din conturi. Visa A2A Protect utilizează inteligență artificială și tehnici avansate de transfer learning, oferind băncilor acces imediat la informații globale esenţiale privind riscurile asociate tranzacțiilor între conturi. Astfel, instituțiile financiare nu mai trebuie să aștepte luni până când modelele AI acumulează suficientă experiență pe baza propriilor date tranzacționale, sau până când alte bănci se alătură unui consorțiu de schimb de date.

Acest lucru permite obţinerea de rezultate și generarea de beneficii încă din prima zi de utilizare a Visa A2A Protect. Băncile care optează pentru acest serviciu pot valorifica informaţii suplimentare furnizate la nivel de rețea pentru a îmbunătăți detectarea amenințărilor emergente care acţioneaza la nivelul întregului ecosistem. Pentru instituțiile financiare care aleg să participe la schimbul de informații la nivel de rețea, A2A Protect oferă și date privind noi tipare de fraudă sau tentative coordonate de înșelăciune. Aceste informații sunt dificil de identificat de către o singură instituție, în mod izolat, și care ajută întregul ecosistem să răspundă mai rapid la noile amenințări.

„Frauda evoluează într-un ritm accelerat, iar băncile au nevoie de tehnologii capabile să țină pasul și chiar să avanseze mai rapid decât metodele utilizate de infractori. Visa oferă instituțiilor financiare o soluție inteligentă pentru a identifica pericolele și a le răspunde cât mai precis, astfel încât să fie cu un pas înainte într-un mediu în care metodele de fraudă devin tot mai sofisticate. Această iniţiativă reflectă angajamentul nostru continuu față de Europa și preocuparea noastră de a pune la dispoziția băncilor inovații practice, care să le ajute să își protejeze cât mai bine clienții și să își dezvolte activitatea pe o bază solidă de încredere,” a declarat Elena Ungureanu, Country Manager Visa în România.

Una dintre marile bănci europene care utilizează Visa A2A Protect a reușit să detecteze cu peste 50% mai multe tentative de fraudă, reducând totodată cu peste 40% numărul alertelor false, ceea ce a dus la o protecție mai bună a clienților, fără a afecta procesarea plăților autorizate. Rezultate similare la nivelul întregii industrii ar echivala cu combaterea unor fraude în valoare totală de aproximativ 1,25 miliarde de euro, înainte ca fondurile să fie transferate fraudulos din conturi. Rezultatele obținute arată că Visa A2A Protect a îmbunătățit detectarea fraudelor cu 75% în primele șase luni de la implementare.

Soluția A2A Protect se integrează cu infrastructura existentă a instituțiilor financiare prin intermediul unui singur API, reducând timpul și complexitatea implementării. Fiecare alertă este însoțită de o explicație într-un limbaj clar privind motivele pentru care o tranzacție a fost semnalată, ajutând echipele antifraudă să acționeze rapid și cu încredere, fără a afecta experiența clienților legitimi.

Visa (NYSE:V) este lider mondial în domeniul plăților digitale, facilitând tranzacții de plată între consumatori, comercianți, instituții financiare și entități guvernamentale din peste 200 de țări și teritorii. Misiunea noastră este să conectăm lumea prin intermediul celei mai inovatoare, accesibile, fiabile și securizate rețele de plată, ajutând consumatorii, companiile și economiile să prospere. Credem că economiile care includ pe toată lumea contribuie la dezvoltarea tuturor și considerăm că accesul este fundamental pentru viitorul circulației banilor. Pentru mai multe informații, puteți accesa visa.ro.