Revolut le oferă investitorilor individuali din România acces de nivel instituțional la piețe private

Revolut le oferă investitorilor individuali din România acces de nivel instituțional la piețe private

Reading Time: 4 minute

Revolut, compania fintech globală cu 75 milioane de clienți, a deschis astăzi accesul la fonduri pe piețe private. Astfel, le oferă clienților din România oportunități de investiții de nivel instituțional. Noul pachet de produse le oferă investitorilor experimentați și care investesc pe termen lung acces către domeniul piețelor private, aflat în plină dezvoltare. Utilizatorii pot acum să își diversifice investițiile în capital, credit și infrastructură private prin fonduri administrate de patru dintre cele mai importante firme de investiții din lume. Toate aceste opțiuni sunt disponibile direct în aplicația Revolut.

Reducerea diferenței față de investițiile instituționale cu fonduri administrate de manageri de elită

În mod tradițional, piețele private au fost utilizate de investitorii instituționali care urmăresc să obțină creștere pe termen lung și o diversificare mai mare a portofoliului. Totuși, cerințele ridicate de investiție minimă ce depășește adesea 100.000 EUR, documentația complexă și solicitările de capital imprevizibile au făcut ca aceste clase de active cu randament ridicat să fie anterior inaccesibile pentru majoritatea investitorilor individuali, în afară de cei foarte înstăriți. Revolut schimbă acest lucru, reducând semnificativ barierele de intrare și acoperind diferența dintre strategiile instituționale și portofoliile de zi cu zi (se aplică comisioane precum comisioanele de administrare a fondului și comisioanele de performanță).

Prin intermediul unor acorduri strategice de distribuție încheiate cu Apollo, Ares, Hamilton Lane și Partners Group, utilizatorii Revolut vor avea acum acces la o selecție de fonduri de pe piețele private administrate de aceste companii de top. Bucurându-se la nivel global de încrederea fondurilor de pensii, a fondurilor suverane de investiții și a investitorilor instituționali din întreaga lume, acestea administrează și supraveghează împreună active de peste 2,8 trilioane de dolari. Fiecare fond este evaluat de echipa internă Revolut de selecție a fondurilor, care analizează strategia de investiție, istoricul evoluției, reziliența operațională și capacitatea de a naviga prin diferite cicluri de piață. Prin acest proces, Revolut poate să ofere acces la o selecție atent curatoriată de fonduri pe platforma sa.

Acces structurat prin ELTIF 2.0

Pentru a furniza acest acces, fondurile de pe platforma Revolut sunt structurate după cadrul ELTIF 2.0 al UE (European Long-Term Investment Fund). Vehiculele tradiționale de piață privată implică, de obicei, blocări ale capitalului pe mai mulți ani și necesită o administrare complexă a numerarului, ceea ce poate întârzia potențialele randamente. Platforma Revolut oferă acces la fonduri ELTIF 2.0 evergreen, concepute pentru a pune capitalul la treabă din prima zi într-un portofoliu deja activ.

Deși cadrul ELTIF 2.0 introduce ferestre periodice de lichiditate pentru a le oferi investitorilor oportunități structurate de răscumpărare în timp, aceste fonduri rămân, în esență, ilichide.

Răscumpărările nu sunt garantate, pot fi supuse unor limite sau suspendării în conformitate cu termenii fiecărui fond, iar investițiile subiacente rămân, prin natura lor, ilichide.

În consecință, aceste fonduri sunt concepute în mod specific pentru investitori pe termen lung, cu un orizont de mai mulți ani, care nu au nevoie de acces imediat la capitalul lor. Investitorii ar trebui să fie pregătiți să își păstreze investiția pe termen lung. (Un ELTIF ar trebui să reprezinte doar o mică parte din investițiile totale ale investitorilor.)

Rolandas Juteika, Head of Wealth and Trading (EEA) la Revolut, a declarat: „Pentru mult timp, piețele private au lipsit din portofoliul investitorului mediu, nu din lipsă de interes, ci din lipsă de acces. Prin parteneriatul cu giganți precum Apollo, Ares, Hamilton Lane și Partners Group, schimbăm complet această dinamică.

„Nu oferim utilizatorilor doar praguri de intrare mai mici, ci și instrumente pentru a construi portofolii sofisticate, diversificate și reziliente pe termen lung.
Aceste fonduri sunt structurate intenționat pentru capital pe termen lung, potrivindu-se cu adevărata natură a activelor private și credem că vor echilibra fundamental terenul între portofoliile de zi cu zi și strategiile instituționale de investiție pe piețele private.”

Revolut oferă o gamă diversificată de opțiuni de investiții direct în aplicație, inclusiv acțiuni din Statele Unite ale Americii și din Spațiul Economic European (SEE), fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri), fonduri de piață monetară, obligațiuni, serviciul Consultant Robo și CFD-uri.

Platforma este concepută pentru toate tipurile de clienți, de la începători care își pot configura planuri automate de investiții în fonduri tranzacționate la bursă (ETF), fără comision de broker, sau pot folosi funcția Consultant Robo pentru a crea și a gestiona un portofoliu potrivit pentru ei, până la traderi activi care pot accesa caracteristici avansate cu un abonament Trading Pro.
O platformă de tranzacționare pe web pentru toți clienții este disponibilă și la: https://invest.revolut.com/.

Fondurile de pe piețele private implică riscuri semnificative, inclusiv ilichiditatea, pierderea capitalului și complexitatea, și au o lichiditate limitată în comparație cu activele tranzacționate public, cum ar fi acțiunile sau ETF-urile. Este posibil ca aceste produse să nu fie potrivite pentru toți investitorii individuali. Procesul de selecție a fondurilor Revolut nu elimină riscul asociat cu aceste investiții.

Evoluția din trecut nu reprezintă un indicator de încredere al rezultatelor viitoare. Valoarea investițiilor poate crește și scădea. Randamentele pot fi afectate de fluctuațiile valutare. Capital expus riscului. Înainte de a investi, consultă Documentul cu informaţii esenţiale (KID) relevant și asigură-te că acest produs se potrivește obiectivelor tale de investiții, situației tale financiare și toleranței la risc. Se aplică Termeni și condiții și comisioane. Doar pentru clienții care au peste 18 ani. Pentru mai multe informații, citește Termenii și condițiile de tranzacționare Revolut, pagina cu întrebarea frecventă despre comisioane și descrierea riscurilor.

Serviciile de investiții în Spațiul Economic European sunt furnizate de Revolut Securities Europe UAB (codul companiei: 305799582, sediul social: bd. Konstitucijos 21B, Vilnius, Republica Lituania, LT-08130), o firmă de investiții autorizată și reglementată de Banca Națională a Lituaniei. Aceste informații nu reprezintă consultanță în materie de investiții, recomandare sau o ofertă de a lua orice decizie privind investițiile și sunt furnizate exclusiv în scop informativ. Revolut Securities Europe UAB acționează ca subdistribuitor al fondurilor, care sunt puse la dispoziție prin Allfunds Bank, S.A.U.